Necə Maliyyə Məsləhətçisi Olmalı (Şəkillərlə)

Mündəricat:

Necə Maliyyə Məsləhətçisi Olmalı (Şəkillərlə)
Necə Maliyyə Məsləhətçisi Olmalı (Şəkillərlə)

Video: Necə Maliyyə Məsləhətçisi Olmalı (Şəkillərlə)

Video: Necə Maliyyə Məsləhətçisi Olmalı (Şəkillərlə)
Video: Ermənistan itkilərinin sayını açıqladı - BAKU TV 2024, Mart
Anonim

Maliyyə müşavirləri insanlara investisiya strategiyaları, investisiya fondları, istiqrazlar və səhmlərlə bağlı yol göstərirlər. Bir bankda və ya broker firmasında və ya bir sığorta şirkətində işləyə bilərlər. Maliyyə məsləhətçisi olmaq üçün ümumiyyətlə ən azı bir bakalavr dərəcəsinə və maliyyə xidmətləri sənayesində müəyyən təcrübəyə ehtiyacınız var. Əksər məsləhətçilərin peşəkar sertifikatı da var.

Addımlar

3 -dən 1 -ci hissə: Lazımi Bacarıqlar və Təhsil əldə etmək

Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 1
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 1

Addım 1. Maliyyə ilə bağlı karyerada bakalavr dərəcəsi əldə edin

Əksər məsləhətçilərin iqtisadiyyat və ya mühasibat elmi kimi bir fənni üzrə ən azı bir bakalavr dərəcəsi var. Sizi maraqlandıran və peşə olaraq davam etdirmək istədiyiniz sahəni seçin.

  • Əmlak və pensiya planlaşdırması, gəlir vergisi, investisiya strategiyaları və risk idarəçiliyi ilə əlaqədar giriş kursları alın. Daha sonra ən çox maraqlandığınız sahələrdə qabaqcıl kurslar keçin.
  • Maliyyə məsləhətçisi üçün əsas akademik təcrübələr iqtisadiyyat, mühasibat elmi, aktuar elmləri, riyaziyyat və kompüter elmləridir.
Maliyyə müşaviri ol 2 -ci addım
Maliyyə müşaviri ol 2 -ci addım

Addım 2. Sertifikatlaşdırma hazırlıq proqramlarını axtarın

Peşəkar bir sertifikat əldə etmək istəyirsinizsə, sizi sertifikat imtahanına hazırlamaq üçün xüsusi olaraq hazırlanmış bir proqram sizə çox kömək edə bilər.

Kanada kimi bəzi ölkələrdə, digər sertifikatlar və lisenziyalar ekvivalent olaraq qəbul edilməsinə baxmayaraq, maliyyə məsləhətçisi olaraq işləmək istəyən hər kəs üçün CFP məcburidir

Maliyyə müşaviri ol 3 -cü addım
Maliyyə müşaviri ol 3 -cü addım

Addım 3. Hələ universitetdə olarkən staj axtarın

Bir çox maliyyə məsləhətçisi dərəcələrini bitirməmiş stajçı kimi karyeralarına başlayır. Təcrübə alsanız, sizə maliyyə xidmətləri işində əlaqələr və təcrübə verə bilər.

  • Kollec adətən bir yer əldə etməyiniz üçün mövcud təcrübələr və digər qaynaqlar haqqında məlumatlara sahib olacaq.
  • Bəzi təcrübələr dərəcəniz üçün kredit hesab edilə bilər.
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 4
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 4

Addım 4. Bəzi psixologiya kursları keçin

Maliyyə məsləhətçisi olaraq insanlara məsləhət vermək üçün çox vaxt sərf edəcəksiniz. Düşüncə və davranış tərzini bir az başa düşmək, müştərilərinizə məsləhət verməyə və bazarı proqnozlaşdırmağa kömək edə bilər.

Psixologiya kursları müştərilərlə işləməyə başlayanda sizin üçün əvəzolunmaz olacaq şəxsiyyətlərarası və ünsiyyət bacarıqlarınızı inkişaf etdirməyə kömək edir

Maliyyə müşaviri ol 5 -ci addım
Maliyyə müşaviri ol 5 -ci addım

Addım 5. Magistr və ya doktorluq dərəcəsi ilə daha da irəliləyin

Lisans dərəcəsi sizi daha dəyərli maliyyə məsləhətçisi edəcək. Maaş artımı qazana bilərsiniz və əgər öz işinizi qurursanız, xidmətləriniz üçün daha çox pul ödəyə bilərsiniz.

  • Peşə və aspirantura dərəcələri digər qapıları da açır. Məsələn, hüquq təhsili alsanız, müştərilərə hüquqi və maliyyə məsləhətləri verə bilərsiniz.
  • Maliyyə, biznes və ya iqtisadiyyat üzrə magistr və ya doktorluq dərəcəniz varsa, sertifikatlaşdırma imtahanlarını atlaya bilərsiniz.

3 -dən 2 -ci hissə: İş təcrübəsi qazanmaq

Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 6
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 6

Addım 1. Maliyyə xidmətləri sənayesində kiçik bir mövqe tapın

Diplomunuzu almadan belə, aşağı səviyyəli bir vəzifə, bu işi başa düşməyinizə kömək edə bilər. Həm də maliyyə məsləhətçiləri ilə danışmaq imkanı verəcək.

  • Məsələn, bir bank kassiri və ya bir broker firmasının işçisi olaraq işləyə bilərsiniz.
  • Sığortaçılar, xüsusilə pensiya planlaşdırma sənayesində işləmək istəyirsinizsə, maliyyə məsləhətçisi olaraq karyeraya hazırlaşmağınıza kömək edə bilər.
Maliyyə müşaviri ol 7 -ci addım
Maliyyə müşaviri ol 7 -ci addım

Addım 2. Təlim alın

Böyük investisiya şirkətləri, baş məsləhətçi ilə yan-yana çalışdığınız və ya sertifikatlar və lisenziyalar üçün əlavə təhsil aldığınız rəsmi bir təhsil proqramı vasitəsi ilə yeni maliyyə məsləhətçiləri yerləşdirirlər.

  • Bu proqramlar ümumiyyətlə bir il və ya daha çox davam edir və sizə imtahan vermək və uğurlu maliyyə məsləhətçisi olmaq üçün lazım olan bacarıq və biliklər verir.
  • Daha böyük, daha yaxşı qurulmuş firmalar yüksək rəqabətli təlim proqramlarına sahibdirlər. Qəbul olunmaq üçün yüksək qiymətlərə və qüsursuz istinadlara ehtiyacınız olacaq. Araşdırma layihələri və müsabiqələr kimi sizi digər namizədlərdən fərqləndirə biləcək başqa imkanlar axtarın.
Maliyyə müşaviri ol 8 -ci addım
Maliyyə müşaviri ol 8 -ci addım

Addım 3. Kiçik bir şirkətdə başlamağa çalışın

Böyük investisiya şirkətləri ilə təhsil yüksək rəqabət qabiliyyətli olsa da, kiçik firmalar daha çox praktiki öyrənmə imkanları və baş məsləhətçi ilə xüsusi vaxt təklif edirlər.

  • Müstəqil investisiya şirkətləri, daha geniş təcrübə və daha çox karyera rahatlığı verəcək bəzi böyük şirkətlərdən daha çox məhsul çeşidinə sahibdirlər.
  • Xüsusilə kiçik şirkətlər üçün keçmişinə və nüfuzuna və orada çalışan insanlara baxın. Xüsusilə karyeranızın əvvəlində fırıldaqçılıq və ya etikadan kənar fəaliyyətlərlə məşğul olmaq yaxşı deyil.
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 9
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 9

Addım 4. Firmanızı açmaq üçün çalışın

Qurulmuş bir şirkətdə işləməkdən məmnun ola bilərsiniz və ya təkbaşına işləmək istəyinizə qərar verə bilərsiniz. Öz şirkətinizi qurmaq sizə daha çox rahatlıq və işinizə nəzarət edəcək.

Təlim zamanı iş prosesinin necə asanlaşdırılacağına və daha səmərəli olmasına diqqət edin. İşlədiyiniz şirkətin siyasətini öyrənin, ancaq bu siyasəti daha yaxşı işləmək üçün necə uyğunlaşdıra biləcəyinizi düşünün

3 -dən 3 -cü hissə: Lisenziyalar və Sertifikatlar əldə etmək

Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 10
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 10

Addım 1. Hansı işi sevdiyinizə qərar verin

Maliyyə məsləhətçiləri müxtəlif sahələrdə aktivdirlər və müxtəlif peşə lisenziyalarına və sertifikatlarına sahib ola bilərlər. Hansı yolu seçmək istədiyinizi bildikdən sonra hansı sertifikatlara və ya lisenziyalara ehtiyacınız olduğunu biləcəksiniz.

  • Lisenziyalar və sertifikatlar birdən çox alsanız bahalı ola bilər və onlardan bir neçəsinə sahib olmaq mütləq maliyyə məsləhətçisi olaraq dəyərinizi artırmayacaq. Nə etmək istədiyinizi ağıllı şəkildə seçin.
  • Məsələn, daha mürəkkəb qlobal əməliyyatları və xarici investisiya imkanlarını sevirsinizsə, Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikatı ala bilərsiniz.
  • Bir sığorta şirkətində işləməyi planlaşdırırsınızsa, lisenziyalı bir sığorta agenti olmalısınız.
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 11
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 11

Addım 2. Şəxsi maliyyə məsləhətçisi olmaq istəyirsinizsə Sertifikatlı Maliyyə Planlayıcısı (CFP) olun

CFP, maliyyə məsləhətçiləri üçün ən çevik sertifikatlardan biridir. Bəzi ölkələrdə bu sertifikat olmadan maliyyə məsləhətçisi olaraq ictimaiyyətlə işləyə bilməzsiniz.

  • Bu təyinat investisiya məhsullarının alqı -satqısına icazə vermir; bu yalnız peşəkar bir sənəddir. Məsləhətçi olaraq görmək istədiyiniz iş növündən asılı olaraq digər lisenziyalara ehtiyacınız ola bilər.
  • CFP qazanmaq üçün bir bakalavr dərəcəsi, üç illik təcrübə və iki gün 10 saatlıq imtahan verməlisiniz. Bir universitetdə imtahana hazırlıq dərsləri ala və ya təkbaşına təhsil ala bilərsiniz.
Maliyyə müşaviri ol 12 -ci addım
Maliyyə müşaviri ol 12 -ci addım

Addım 3. Qlobal sərmayə üzərində qurulmuş bir karyeraya sərmayə qoymaq istəyirsinizsə CFA alın

Bu sertifikat ilk növbədə sizi böyük qlobal investisiya portfelləri ilə işləməyə və ya maliyyə araşdırmaları üzrə analitik olmağa hazırlayır.

  • CFA -ya uyğun olmaq üçün ən azı bir bakalavr dərəcəsi və maliyyə məsləhətçisi olaraq dörd illik təcrübəyə ehtiyacınız var. CFA, hər mərhələnin sonunda altı saatlıq bir imtahan olmaqla üç mərhələyə bölünmüş, öz-özünə təhsil proqramı təklif edən CFA İnstitutu tərəfindən təklif olunur. Sertifikat əldə etmək üçün institutun daimi üzvü olmaq lazımdır.
  • CFA, maliyyə məsləhətçiləri üçün rəqabət bazarında fərqlənməyinizə kömək edəcək dünyaca məşhur bir karyera fərqidir. Həm də Merrill Lynch və JPMorgan Chase kimi böyük investisiya şirkətləri ilə işləmək şansı verir.
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 13
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 13

Addım 4. İnvestisiya məsləhəti üçün pul almaq üçün Qeydiyyatlı İnvestisiya Məsləhətçisi (RİA) ol

Digər maliyyə məsləhətçiləri işəgötürənlərindən əmək haqqı və ya investisiya məhsullarının satışı üçün komissiya ala bilərlər. Ancaq bir RIA varsa, müştərilər investisiya məsləhətləri üçün sizə birbaşa pul ödəyəcəklər.

  • Ümumi investisiya məsləhətləri üçün pul alırsınızsa, RIA -ya ehtiyacınız yoxdur. Ancaq müştərilərə sözügedən əmtəənin alqı -satqısı ilə bağlı xüsusi investisiya məsləhətləri verirsinizsə, investisiya məsləhətçisi olaraq qeydiyyatdan keçməlisiniz.
  • Bu təyinat, ölkənizin qanunlarına və idarə etdiyiniz portfellərin ölçüsünə görə digər lisenziyalar və qeydlər tələb edə bilər.
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 14
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 14

Addım 5. Qiymətli kağızlar komissiyasında qeydiyyatdan keçin

İdarə etdiyiniz investisiyaların miqdarından asılı olaraq istiqrazları qeydiyyatdan keçirməyiniz lazım ola bilər. Qeydiyyatdan keçmək üçün bir haqq ödəməli olacaqsınız və başqa bir şəkildə maliyyə məsləhətçisi olaraq bacarıqlarınızı sınamalı və ya nümayiş etdirə bilərsiniz.

  • Ümumiyyətlə, birbaşa müştəriləri adına sərmayə və əmtəə alan və satan məsləhətçilərin qiymətli kağızlar komissiyasında qeydiyyatdan keçmələri lazımdır. Bu tələb, adətən, ümumi dəyəri 550.000 R $ -dan çox olan portfelləri idarə edənlərə aiddir.
  • Milli komissiyalara əlavə olaraq, dövlət və ya yerli tənzimləyici orqanlarda da qeydiyyatdan keçməyiniz lazım ola bilər.
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 15
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 15

Addım 6. Sığorta ilə işləmək üçün lazımi lisenziyalar alın

Bir sığorta şirkəti ilə işləyirsinizsə, lisenziyalı bir sığorta agenti olmalısınız. Bu lisenziya ümumiyyətlə sığorta ilə bağlı qanunları bildiyinizi göstərmək üçün bir imtahan verməyinizi tələb edir.

Sığorta lisenziyaları ümumiyyətlə maliyyə məsləhətçisinə lazım ola biləcək ən asandır. Yalnız bir haqq ödəməli və iki və ya üç saatlıq bir imtahan verməlisiniz

Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 16
Maliyyə Məsləhətçisi olun Adım 16

Addım 7. Davamlı təhsili izləyin

Bir çox lisenziya və sertifikatlar, onları qorumaq üçün yerinə yetirməli olduğunuz davamlı bir təhsil tələbinə malikdir. Hər il bir yeniləmə haqqı ödəmək normaldır.

  • Məsələn, bir maliyyə məsləhətçisi üçün sığorta lisenziyasını əldə etmək ən asanlardan biri olsa da, davamlı olaraq təhsili davam etdirmək üçün yaxşı bir investisiya tələb edir.
  • Davamlı təhsil, müştərilərinizə və onların investisiya uğurlarına birbaşa təsir edə biləcək bazar və investisiya meylləri haqqında da sizi xəbərdar edir.
  • Təhsilə davam etməyi lisenziyanızı saxlamaq üçün etməli olduğunuz bir şey olaraq düşünməyin, amma ola biləcəyiniz ən yaxşı maliyyə məsləhətçisi olmaq üçün etmək istədiyiniz bir şey olaraq düşünün.

Tövsiyə: